FP(Financial Planner)

FP는 장기적인 관점에서 폭넓게 재무 설계를 해주는 사람입니다.
이들은 은퇴·세금·보험·상속 등 재무관리에 관한 모든 주제를 다루는 것이 특징입니다.
보험설계사도 FP에 포함되지만 보험뿐만 아니라 은행, 증권사 등 다양한 금융권에서 활동하는 사람들을 FP라고 부릅니다.
다른 직군보다 투철한 책임감과 성과에 대한 목표의식이 필요한 직군입니다.

PB(Private Banker)

PB는 고객의 포트폴리오를 직접 구성해주는 사람입니다.
주로 은행의 거액 자산가를 대상으로 상담을 통해 예금, 주식, 부동산 등의 자산을 종합 관리하는 것 뿐 아니라 세무·법무, 상속 등 비금융 업무에 대한 서비스도 제공해주는 맞춤형 개인금융 서비스 업무를 수행합니다.
또한 고객의 안전 자산을 위해 사후 관리까지 담당합니다.
PB는 은행뿐만 아니라 보험이나 증권 회사에도 존재합니다.
고객의 자산 규모의 크기, PB의 결과물에 따라 폭넓은 인센티브 기회가 있어 매력적인 직무입니다.

[FP&PB 관련 자격시험]

• CFP(Certified Financial Planner) : 국제재무설계사로 불리는 CFP 자격시험은 재무 설계 업무에 관한 전문 서비스를 제공할 수 있는 자격증으로 개인종합재무설계업무에 대한 국제전문 자격에 해당합니다.

• AFPK(Associate Financial Planner Korea) : 공인재무설계사로 불리는 AFPK 자격시험은 재무설계업무에 관한 전문서비스를 제공할 수 있는 자격증으로 개인종합재무설계업무에 대한 국내 전문자격에 해당합니다.
  우리나라에서 CFP 자격시험을 치르기 위해선 사전에 반드시 AFPK 자격증을 취득해야 합니다.