Q. 재무설계사(CFP, AFPK)는 어떤일을 하나요?
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Q1. 재무설계사 란?
고객이 바라는 삶을 실현시키기 위해 고객의 인생목표를 확인하고 재무정보를 분석한 뒤,
가장 적절한 실행계획을 지속적으로 관리해주는 일
Q2. CFP? AFPK?
CFP : 국제기준이 요구하는 투자, 보험, 부동산, 상속, 세금 등에 대한 교육시험, 실무경험,
윤리기준 등 4가지의 요건(4E)을 갖춘 국제공인 재무설계사
AFPK : 전문성이 높은 CFP자격을 취득하기 앞서 금융소비자와 재무상담을 하는 금융인의 기본자격
Q3. 재무설계사의 구체적인 업무는 어떤것들이 있나요?
① 연간 재정 분석 및 예측
② 주간거래 분석 및 재무 데이터베이스 관리
③ 수익, 비용 및 예산 예측 모델 최적화
④ 예산, 적자 및 흑자 관리 분석
⑤ 회계 장부 관리 및 대조 검토
<재무설계사의 8가지 윤리원칙> 1. 고객우선의 원칙(Client First) 고객의 이익을 최우선으로 하여 자신의 개인적 이익보다 고객의 이익을 우선하여야 한다. 2. 성실성의 원칙(Integrity) 정직하고 솔직하게 전문 서비스를 제공하여 고객의 신뢰를 확보하여야 한다. 3. 객관성의 원칙(Objectivity) 전문 서비스를 제공함에 있어 객관성을 유지하여야하며, 분별력있는 판단을 하여야 한다. 4. 공정성의 원칙(Fairness) 공정하고 합리적인 방법으로 업무를 수행하고, 이해상충에 해당사항을 공개하고 관리하여야 한다. 5. 전문가정신의 원칙(Professionalism) 항상 자부심을 가지고 다른 관계자들을 존중하고 정중하게 대하여 업무를 수행 하여야 한다. 6. 능력개발의 원칙(Competence) 능숙하게 전문서비스를 제공하기 위하여 필요한 능력, 기술 및 전문지식을 유지하여야 한다. 7. 비밀유지의 원칙(Confidentiality) 고객과 관련된 모든 정보에 대하여 보호하고 비밀을 유지하여야 한다. 8. 근면성의 원칙(Dilligence) 고객과의 약속한 사항을 신속하고 철저하게 이행하여야 한다. |
`19.05.21(updated. `19.07.31)